Анкета-опросник заполняется клиентом по предоставленной банком форме при открытии текущего, карточного счета в национальной валюте, иностранной валюте, в банковских металлах.

Анкета-опросник предоставляется клиенту во исполнение законодательства в сфере финансового мониторинга (т.е. законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения), предписывающей банкам и прочим субъектам первичного финансового мониторинга предпринимать меры должной осмотрительности (due diligence) при установлении деловых отношений (открытии счетов) и во время дальнейшего обслуживания клиентов.

Форма анкеты-опросника устанавливается Программой идентификации и изучения клиентов (KYC program, KYC stands for "Know Your Customer"), утверждаемой отдельно взятым банком.

В зависимости от ответов на вопросы в анкете-опроснике банк определяет профиль рисков клиента (риск, связанный с видами деятельности, проводит проверку по международным (ООН) и национальным санкционным спискам юридических и физических лиц, проверку по розыскным спискам, проверку по международным или национальным базам данных публичных деятелей и связанных с ними лиц высокого коррупционного риска (т.е. высокопоставленных политиков и их соратников, родственников), получения в соответствующих случаях санкции председателя правления банка на открытие счетов клиентам высокого риска и прочая и прочая). В этом и состоит должная осмотрительность (due diligence) в отношениях с клиентами в финансово-кредитной сфере.

Анкета-опросник может публиковаться для сведения клиентов на официальном сайте банка. Попробуйте погуглить названия крупнейших банков страны + анкета-опросник, и найти готовые русс. эквиваленты для стандартных вопросов анкеты-опросника на англ. языке.