To exclude simplification effect on CVA calculation, the inputs should be defined in more precise way, specifically: swap strike should depend on the coupon payments within full cash flow, default probability should be rated taking at the account contract lifespan and consideration of the perhaps default events should be stepwise

(CVA - credit value adjustment)
мой вариант -

Для исключения эффекта упрощения при расчете CVA, необходимо более точное определение входящих данных, а именно: цена исполнения по свопу должна основываться на сумме купонных платежей в рамках всего денежного потока, вероятность дефолта должна оцениваться с учетом срока действия договора и consideration of the (возможных дефолтов) should be stepwise