офф гляньте хоть одним глазком...

link 9.01.2012 20:26

Subject: офф гляньте хоть одним глазком... gen.

Пожал. кто-нибудь гляньте хоть одним глазком на этот тестов. перевод и скажите, насколько он безнадежен:

Признаки необычных операций и сделок при проведении операций по кредитным договорам:
1) Предоставление кредита под обеспечение в виде гарантии кредитной организации - нерезидента на сумму, составляющую целое число (100 тысяч, 1 миллион и т.д.), при условии отсутствия очевидной связи между местом деятельности клиента и его контрагентов и местом нахождения гаранта, особенно если гарантия выдается филиалом кредитной организации - нерезидента;
2) Предоставление кредита под обеспечение исполнения обязательства по его возврату в виде размещения на счете, открытом в кредитной организации - кредиторе или другой кредитной организации, денежных средств в валюте кредита, иной валюте или ценных бумаг на предъявителя;
3) предоставление кредита под залог драгоценных камней, ввезенных на территорию Российской Федерации, включая кредитование под залог указанных ценностей с размещением в хранилище кредитора, кроме случаев кредитования предприятий, производящих обработку драгоценных камней иностранного производства;
4) в кредитном договоре (договоре займа) предусмотрена уплата заемщиком-резидентом процентов и иных дополнительных платежей в пользу кредитора-нерезидента, в совокупности превышающих в год 30 процентов от основной суммы кредита (займа);
5) погашение просроченной задолженности по кредитному договору, если условия деятельности клиента и информация, которой в отношении данного клиента располагает Банк, не позволяет определить источник финансирования кредиторской задолженности;
6) информация, изложенная в заявлении клиента о предоставлении кредита, не соответствует информации и документам, полученным в ходе переговоров от представителей клиента;
7) в погашение кредита клиента поступают денежные средства из не упомянутых клиентом или неизвестных источников погашения;
8) предоставление или получение кредита (займа) с процентной ставкой, существенно (более чем на 20 %) превышающей среднюю процентную ставку по кредитам на внутреннем и внешнем рынках

ПЕРЕВОД:

Characteristics of Unusual Operations and Transactions under Credit Facility Agreements:
1) Provision of credits secured against a guarantee of a nonresident-credit institution to the amount equal to an integer (100 thousand, 1 million etc.) provided that there is no explicit connection between the client’s and his/her contractors’ place of business and the guarantor’s place of location especially in cases when the guarantee is issued by a branch of the nonresident-credit institution.
2) Provision of credits secured against the enforcement of obligations on such credits repayment by placing funds (in the credit currency or another currency) or securities in bearer form with a credit institution being a lender or with any other credit institution;
3) Provision of credits secured against gemstones imported into the territory of the Russian Federation including credits secured against the said valuables placed with a lender’s depository, except for credits to companies engaged in treatment of gemstones produced by foreign manufactures;
4) credit facility agreement (loan agreement) provides for payment of interest and for other additional payments to be made by a resident-borrower in favor of a nonresident lender, which in total exceed 30 per cent of credit (loan) principal per annum;
5) overdue repayment of debts under the credit facility agreement, when the client’s business environment and the information on this client held by the Bank make it impossible to determine a source of credit debt financing;
6) information contained in the client’s credit application is inconsistent with the information and documents received from the client’s representatives in the course of negotiations;
7) funds from repayment sources not mentioned by the client or from undefined repayment sources are received to repay the client’s credit;
8) provision or receipt of a credit (loan) with an interest rate substantially exceeding an average credit rate of interest (by more than 20%) in both domestic and foreign markets.

ВСЕМ СПАСИБО!
P.S. Данный перевод был отвергнут БП