|
|
| gen. |
отчисления; безусловная франшиза (Безусловная франшиза – это часть убытка, не подлежащая возмещению страховщиком и вычитаемая при расчёте страхового возмещения, подлежащего выплате страхователю, из общей суммы возмещения. Например, при страховой сумме 100 руб. установлена безусловная франшиза 15 руб. В случае, если размер убытка составляет 10 руб., то такой убыток не подлежит возмещению (так как сумма убытка меньше безусловной франшизы). Однако, если при тех же исходных условиях размер убытка составит 20 руб., возмещению страховщиком будет подлежать сумма 5 руб. (то есть, 20 руб. – 15 руб. = 5 руб.). WK. In an insurance policy, the deductible is the amount paid out of pocket by the policy holder before an insurance provider will pay any expenses. In general usage, the term deductible may be used to describe one of several types of clauses that are used by insurance companies as a threshold for policy payments. wikipedia.org, wikipedia.org Alexander Demidov) |
| amer., insur. |
вычитаемая франшиза |
| busin. |
подлежащий удержанию |
| EBRD, insur. |
франшиза (США; Deductible vs. Franchise: A deductible should not be confused with a franchise. Where a deductible represents a part of the expense the insurer is not liable for, the franchise is a pure threshold that, when exceeded, transfers liability for the entire expense to the insurer. For example, with a franchise of $20,000 a claim of $19,900 is borne entirely by the policyholder and a claim of $20,500 is borne entirely by the insurer. Deductible vs. Excess An excess can refer to one of two very different insurance terms. The first is the extra costs borne by the insured over and above the maximum coverage that the insurance company pays. This terminology is especially common in areas of insurance sensitive to loss (like liability insurance) and is addressed by the insurance market through excess line insurance companies through mechanisms like excess insurance, gap insurance, and umbrella insurance. The second is an insurance exception that is (often interchangeably but wrongly) referred to as an excess or a deductible. It is "the first amount of the claim which the insured has bear. If the insured has an excess of $500 and the total repair costs $3,000, then the insured has to pay $500 while the insurer pays the remaining $2,500."[2]. The main difference is as follows. An excess is an amount a policyholder must bear before the liability passes to the insurer (subject to the sum insured). A deductible is an amount withheld by the insurer from the claim amount paid to the policyholder. The effect of an excess or deductible are the same if the claim amount is fully covered, but differ when the claim amount exceeds that maximum insured value. WAD Alexander Demidov) |
| econ. |
подлежащий вычету |
| insur. |
собственное удержание (страхователя Andrey Truhachev); непокрываемый минимум (суммы ущерба Vadim Rouminsky); невозмещаемый минимум (суммы ущерба Vadim Rouminsky); максимальная невозмещаемая сумма (ущерба Vadim Rouminsky); не покрываемая (страховым полисом) сумма (ущерба Vadim Rouminsky); собственное удержание страхователя (In an insurance policy, the deductible is the amount of expenses that must be paid out of pocket before an insurer will pay any expenses.[1] In general usage, the term deductible may be used to describe one of several types of clauses (see below) that are used by insurance companies as a threshold for policy payments. Deductibles are typically used to deter large number of trivial claims that a consumer can be reasonably expected to bear the cost of. Deductibles are normally provided as clauses in an insurance policy that dictate how much of an insurance-covered expense is borne by the policyholder. They are normally quoted as a fixed quantity and is a part of most policies covering losses to the policy holder. The insurer then becomes liable for claimable expenses that exceed this amount (subject to the maximum sum claimable indicated in the contract). Depending on the policy, the deductible may apply per covered incident, or per year. For policies where incidences are not easy to delimit (for example health insurance), the deductible is typically applied per year. WAD Alexander Demidov); вычитаемая безусловная франшиза (Example: Let us assume that a person has a motor car insurance policy with a $100 deductible on collision coverage. If this person were in an accident that did $300 worth of damage to the car, then the insurer would pay him $200. The insured is responsible for the first $100 of damage (the deductible), and the insurer pays only the balance. (Перевод: Предположим, что у некого лица есть полис автострахования с вычитаемой (безусловной) франшизой в размере 100 долларов США по страхованию на случай столкновения. Если бы это лицо попало в дорожно-транспортное происшествие, в результате которого автомобиль получил повреждение на сумму 300 долларов США, в этом случае страховщик выплатил бы ему 200 долларов США. Первые 100 долларов США суммы ущерба – вычитаемая (безусловная) франшиза – на ответственности страхователя, а страховщик выплачивает лишь разницу. Пазенко Георгий); нестрахуемый минимум (Bauirjan) |
| O&G, sakh. |
франшиза, подлежащая вычету сумма при выплате страховки |
| sociol. |
удерживаемая сумма |
| tax. |
подлежащий вычету из налоговой базы (напр., о суммах расходов Stas-Soleil); подлежащий вычету при исчислении налоговой базы (напр., из суммы валовой прибыли Stas-Soleil); уменьшающий налоговую базу (Alexander Matytsin) |
|
|
| sociol. |
вычитаемый; удерживаемый |
